Funksionet financiare në Microsoft Excel

Microsoft Excel ofron një larmi të madhe funksionesh që ju lejojnë të përballeni me detyra matematikore, ekonomike, financiare dhe të tjera. Programi është një nga mjetet kryesore që përdoret në organizatat e vogla, të mesme dhe të mëdha për mirëmbajtjen e llojeve të ndryshme të kontabilitetit, kryerjen e llogaritjeve etj. Më poshtë do të shohim funksionet financiare që janë më të kërkuara në Excel.

Futja e një funksioni

Së pari, le të kujtojmë se si të futim një funksion në një qelizë tabele. Ju mund ta bëni këtë në mënyra të ndryshme:

1. Pasi të zgjidhni qelizën e dëshiruar, klikoni në ikonën "fx (funksioni i futjes)" në të majtë të shiritit të formulës.
2. Ose kaloni në skedën "Formulat" dhe klikoni një buton të ngjashëm që ndodhet në këndin e majtë të shiritit të programit.

Pavarësisht nga opsioni i zgjedhur, do të hapet një dritare e funksionit të futjes, në të cilën duhet të zgjidhni një kategori "Financiare", vendosni për operatorin e dëshiruar (për shembull, TË ARDHURAT), më pas shtypni butonin OK.

Në ekran do të shfaqet një dritare me argumentet e funksionit që duhet të plotësoni, më pas klikoni butonin OK për ta shtuar atë në qelizën e zgjedhur dhe për të marrë rezultatin.

Ju mund t'i specifikoni të dhënat manualisht duke përdorur çelësat e tastierës (vlerat specifike ose referencat e qelizave), ose duke futur në fushën përballë argumentit të dëshiruar, zgjidhni elementët përkatës në vetë tabelën (qelizat, gamën e qelizave) duke përdorur butonin e majtë të miut ( nëse lejohet).

Ju lutemi vini re se disa argumente mund të mos shfaqen dhe ju duhet të lëvizni poshtë zonës për t'i aksesuar ato (duke përdorur rrëshqitësit vertikal në të djathtë).

Metoda alternative

Duke qenë në skedën "Formulat" mund të shtypni butonin "Financiare" në grup "Biblioteka e funksionit". Do të hapet një listë e opsioneve të disponueshme, ndër të cilat thjesht klikoni mbi atë që ju nevojitet.

Pas kësaj, menjëherë do të hapet një dritare me argumentet e funksionit për të plotësuar.

Funksionet e njohura financiare

Tani që kemi kuptuar se si futet një funksion në një qelizë në një spreadsheet Excel, le të kalojmë te lista e operatorëve financiarë (e paraqitur sipas rendit alfabetik).

BS

Ky operator përdoret për të llogaritur vlerën e ardhshme të një investimi bazuar në pagesat periodike të barabarta (konstante) dhe normën e interesit (konstante).

Argumentet e nevojshme (parametrat) për të plotësuar janë:

• Bet – norma e interesit për periudhën;
• kper – numri total i periudhave të pagesës;
• Plt – pagesa konstante për çdo periudhë.

Argumente opsionale:

• Ps është vlera aktuale (e tashme). Nëse lihet bosh, një vlerë e barabartë me "0";
• Një lloj – thotë këtu:
  • 0 – pagesa në fund të periudhës;
  • 1 – pagesa në fillim të periudhës
  • nëse fusha lihet bosh, ajo do të jetë e paracaktuar në zero.

Është gjithashtu e mundur që të futni manualisht formulën e funksionit menjëherë në qelizën e zgjedhur, duke anashkaluar dritaret e futjes së funksionit dhe argumentit.

Sintaksa e funksionit:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

VSD

Funksioni ju lejon të llogaritni normën e brendshme të kthimit për një seri fluksesh monetare të shprehura në numra.

Argumenti i kërkuar vetem nje - "Vlerat", në të cilën duhet të specifikoni një grup ose koordinata të një sërë qelizash me vlera numerike (të paktën një numër negativ dhe një pozitiv) në të cilin do të kryhet llogaritja.

Argument opsional - "Supozimi". Këtu tregohet vlera e pritur, e cila është afër rezultatit VSD. Nëse kjo fushë lihet bosh, vlera e paracaktuar do të jetë 10% (ose 0,1).

Sintaksa e funksionit:

=ВСД(значения;[предположение])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

TË ARDHURAT

Duke përdorur këtë operator, ju mund të llogarisni rendimentin e letrave me vlerë për të cilat paguhet interesi periodik.

Argumentet e nevojshme:

• data_acc – data e marrëveshjes/shlyerjes për letrat me vlerë (në tekstin e mëtejmë: letrat me vlerë);
• Data_efektive – data e hyrjes në fuqi/shlyerjes së letrave me vlerë;
• Bet – norma vjetore e kuponit të letrave me vlerë;
• Çmimi - çmimi i letrave me vlerë për 100 rubla të vlerës nominale;
• Ripagimi – shumat e shlyerjes ose vlera e riblerjes së letrave me vlerë. për 100 rubla me vlerë nominale;
• frekuencë – numri i pagesave në vit.

argument "Baza" is fakultativ, specifikon se si llogaritet dita:

• 0 ose bosh – Amerikan (NASD) 30/360;
• 1 – aktuale/aktuale;
• 2 – aktuale/360;
• 3 – aktuale/365;
• 4 – Evropian 30/360.

Sintaksa e funksionit:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

MVSD

Operatori përdoret për të llogaritur normën e brendshme të kthimit për një numër fluksesh monetare periodike bazuar në koston e rritjes së investimeve, si dhe përqindjen e parave të riinvestuara.

Funksioni ka vetëm argumentet e kërkuara, të cilat përfshijnë:

• vlerat – tregohen numrat negativë (pagesat) dhe pozitivët (furnimet), të paraqitura si një grup ose referenca qelizash. Prandaj, këtu duhet të tregohet të paktën një vlerë numerike pozitive dhe një negative;
• Norma_financimi – normën e interesit të paguar për fondet në qarkullim;
• Norma _riinvest – norma e interesit për riinvestim për aktivet rrjedhëse.

Sintaksa e funksionit:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

INORMA

Operatori ju lejon të llogaritni normën e interesit për letrat me vlerë të investuara plotësisht.

Argumentet e funksionit:

• data_acc – data e shlyerjes për letrat me vlerë;
• Data_efektive – data e shlyerjes së letrave me vlerë;
• Investim – shuma e investuar në letra me vlerë;
• Ripagimi – shuma që do të merret pas shlyerjes së letrave me vlerë;
• argument "Baza" sa i përket funksionit TË ARDHURAT është fakultative.

Sintaksa e funksionit:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

PLT

Ky funksion llogarit shumën e pagesës periodike për një kredi bazuar në qëndrueshmërinë e pagesave dhe normën e interesit.

Argumentet e nevojshme:

• Bet – norma e interesit për periudhën e kredisë;
• kper – numri total i periudhave të pagesës;
• Ps është vlera aktuale (e tashme).

Argumente opsionale:

• Bs – vlera e ardhshme (balanca pas pagesës së fundit). Nëse fusha lihet bosh, ajo do të jetë e paracaktuar "0".
• Një lloj – këtu specifikoni se si do të bëhet pagesa:
  • "0" ose jo të specifikuar - në fund të periudhës;
  • "1" - në fillim të periudhës.

Sintaksa e funksionit:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

PRANUAR

Përdoret për të gjetur shumën që do të merret nga maturimi i letrave me vlerë të investuara.

Argumentet e funksionit:

• data_acc – data e shlyerjes për letrat me vlerë;
• Data_efektive – data e shlyerjes së letrave me vlerë;
• Investim – shuma e investuar në letra me vlerë;
• Zbritje – norma e skontimit të letrave me vlerë;
• "Baza" – argument opsional (shih funksionin TË ARDHURAT).

Sintaksa e funksionit:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

PS

Operatori përdoret për të gjetur vlerën aktuale (dmth. deri më sot) të një investimi, që korrespondon me një seri pagesash të ardhshme.

Argumentet e nevojshme:

• Bet – norma e interesit për periudhën;
• kper – numri total i periudhave të pagesës;
• Plt – pagesa konstante për çdo periudhë.

Argumente Fakultative – njësoj si për funksionin "PLT":

• Bs – vlera e ardhshme;
• Një lloj.

Sintaksa e funksionit:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

Cmimi

Operatori do t'ju ndihmojë të gjeni normën e interesit për një anuitet (qira financiare) për 1 periudhë.

Argumentet e nevojshme:

• kper – numri total i periudhave të pagesës;
• Plt – pagesa konstante për çdo periudhë;
• Ps është vlera aktuale.

Argumente Fakultative:

• Bs – vlera e ardhshme (shih funksionin PLT);
• Një lloj (shih funksionin PLT);
• Supozim – vlera e pritur e bastit. Nëse nuk specifikohet, do të përdoret vlera e paracaktuar prej 10% (ose 0,1).

Sintaksa e funksionit:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

ÇMIMI

Operatori ju lejon të gjeni çmimin për 100 rubla të vlerës nominale të letrave me vlerë, për të cilat paguhet interesi periodik.

Argumentet e nevojshme:

• data_acc – data e shlyerjes për letrat me vlerë;
• Data_efektive – data e shlyerjes së letrave me vlerë;
• Bet – norma vjetore e kuponit të letrave me vlerë;
• Të ardhura – të ardhurat vjetore për letrat me vlerë;
• Ripagimi – vlera e shlyerjes së letrave me vlerë. për 100 rubla me vlerë nominale;
• frekuencë – numri i pagesave në vit.

argument "Baza" sa i përket operatorit TË ARDHURAT is fakultativ.

Sintaksa e funksionit:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

ChPS

Duke përdorur këtë funksion, mund të përcaktoni vlerën aktuale neto të një investimi bazuar në normën e skontimit, si dhe shumën e arkëtimeve dhe pagesave të ardhshme.

Argumentet e funksionit:

• Bet – norma e skontimit për 1 periudhë;
• Kuptimi 1 – pagesat (vlerat negative) dhe arkëtimet (vlerat pozitive) në fund të çdo periudhe tregohen këtu. Fusha mund të përmbajë deri në 254 vlera.
• Nëse kufiri i argumentit "Vlera 1" të rraskapitur, mund të vazhdoni të plotësoni − në vijim "Vlera 2", "Vlera 3" etj.

Sintaksa e funksionit:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Rezultati në qelizë dhe shprehja në shiritin e formulës:

Përfundim

Kategoria "Financiare" Excel ka mbi 50 funksione të ndryshme, por shumë prej tyre janë specifike dhe të fokusuara ngushtë, kjo është arsyeja pse ato përdoren rrallë. Ne kemi konsideruar 11 më të njohurit, sipas mendimit tonë.